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姓名:李阳阳
单位:北京百课萃管理咨询有限责任公司
职位:客户经理
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负债业务创新与存款营销推动实务高级研修班 (2013/5/29 8:52:22) [发送到微博]
 

存款是商业银行经营的基础,努力增加存款,对壮大银行资金来源,平衡信贷收支,实现各项经营目标,对银行的发展具有重要意义。但随着2012年我国利率市场化迈出实质性的一步,利差缩小,金融脱媒等问题使得我国商业银行正面临着巨大的存款逐年下降压力,国内各家银行的对公存款增长乏力已成事实,寻求新的存款增长点已经成为各家银行当前要务。

如何适应形势,成为商业银行当前一个十分重要的课题。百课萃认为,各商业银行除了要在激烈的同业竞争中发挥自身优势,加大传统信贷产品创新、产品开发的力度,以不断满足客户业务发展需要外,更需要加强中间业务的发展力度,进一步满足客户不同层面的金融需求,拓宽市场广度和提升客户服务能力,才能走出一条成功的对公存款工作之路。要实现这一突破对商业银行的客户经理来说是个巨大的挑战:它要求各商业银行从存款业务发展模式、发展方法和制度管理上得到优化和革新,并要求客户经理的思想观念、业务技能、产品知识及方案设计等有全面的转变和提升。

为了协助各家商业银行发挥自身优势、加大产品创新力度和拓展中间业务,以进一步拓展存款业务和市场中的竞争力,北京百课萃计划于2013年6月28-30日在青岛举办新形势下商业银行负债业务创新与存款营销推动实务高端培训班本培训班将邀请二位资深的业内专家,分别从客户需求调研、需求挖掘、方案设计、促成合作及负债技术等角度全方位进行深入剖析和讲解。

现将邀请函转发给贵单位并转交与相关部门,如需参加本次培训,请于2013年6月25日前报名。

北京百课萃管理咨询有限责任公司

2013-5-29

 

【培训目标】

1.提高商业银行公司业务中高级管理人员、支行行长、优秀客户经理、产品经理的个人综合素质,提高工作效率,加强对银行负债业务本质的深刻领会,懂得银行营销与客户需求挖掘及产品组合创新之间的内在联系;

2.指导学员如何调研分析客户、挖掘客户需求、组合金融产品、金融服务方案设计以及营销方法和营销策划等,有效地帮助学员全面地掌握公司客户的金融服务需求,让银行金融产品与市场需求顺利对接,提升负债业务业绩;

3.指导学员编制具有针对性的金融服务方案,并以实例传授营销技巧,让银行金融产品能够切实地落户于企业,实实在在为银行创造效益,达到银企双赢!

【培训特色】

1.教学模式:“讲解+小组讨论+案例+角色扮演+头脑风暴”,重视学员的参与性,注重综合能力的提高;课堂气氛生动而有节奏,互动热烈,积极向上;

2.老师极富亲和力,擅于运用多种培训手段,培训案例丰富典型,又鞭辟入里直奔复杂事物的本质;

3.讲师为国内银行业负债业务领域资深专家,在其岗位上均有突出表现,均具备多年的亲身业务实践和丰富的授课经验,受到业内到广泛认可。

【授课对象】

1.分管公司业务部、中小企业业务主管领导;

2.公司业务部中高级管理人员、支行行长和优秀客户经理等;

3.中小企业金融部中高级管理人员和业务骨干;

4.投资银行部中高级管理人员及业务骨干;

5.产品研究部主管及产品经理骨干;

【课程内容】

序号

单元、模块、提纲

模块一:新形势下的商业银行负债业务困境与新特点

1

1、传统负债营销方法的困境与局限性

1.1“关系型”存款营销的困境与出路

(1)偏重于关系营销的存款类型;

(2)偏重于专业服务的存款类型;

1.2“以贷引存”是伪命题:引存效果弱化与出路选择

(1)以贷引存的驱动因素分析;

(2)实贷实付、七不准对存款派生的影响;

(3)存款虚增的类型与界定

1.3现阶段存款市场的新势力与新格局

2、银行业发展趋势与负债业务新特点

2.1零售化发展趋势下的负债业务营销

(1)小微客户负债营销的新趋势及其实证;(2)储蓄市场分类与渠道营销策略;

(3)经营型储蓄吸存策略;           (4)投资型储蓄吸存策略;

(5)社保型储蓄吸存策略;           (6)消费型储蓄吸存策略;

2.2综合化发展趋势下的负债业务营销

(1)银行与非银行金融机构进行跨市场合作的新格局

(2)非银行金融机构资金性质与留存方式

(3)同业存款来源与运用环节的转型操作

2.3资本化发展趋势下的负债业务营销

(1)“负债业务理财化”背景下的存款留存方式

(2)“资产业务理财化”背景下的存款吸纳方式

(3)资本节约型业务的资金沉淀与管理特点

2.4虚拟化发展趋势下的负债业务营销

(1)信息化浪潮下的结算工具创新及其对吸存的影响

(2)银行电子商务化背景下的资产、负债与中间业务新格局

2.5国际化发展趋势下的负债业务营销

(1)传统国际业务的存款营销特点

(2)内外贸一体化经营与资金延伸化管理

(3)境内外联动的类型与存款吸纳方式

模块二:新形势下商业银行负债业转型与实现路径

2

1、现阶段银行转型与负债业务新方式

2.1“规模速度型”发展模式下的存款经营策略选择

2.2不同营销维度对应的存款营销方法

(1)客户主体化营销的负债工具配置;(2)客户链条化营销的资金分段管理;

(3)客户集群化营销的资金专项归集;

2.3差异化经营价值取向对存款营销的影响

(1)行业差异化经营与存款业务营销;(2)客户差异化经营与存款分类对策;

(3)产品差异化经营与存款产品联动;(4)区域差异化经营与存款专项促进;

2、存款留存方式及其渠道化业务布局

2.1存款留存方式之一:结算备付

(1)事业单位的资金存放与营销管理;(2)事业单位存款市场的专业化开发;

2.2存款留存方式之二:贷款派生

(1)贷款类型及其现金流特点

(2)交易金融业务的兴起及其对传统营销方式的影响

2.3存款留存方式之三:资金封闭

(1)信贷业务中的存贷挂钩方式与类型;

(2)预上市、发债业务的资金封闭管理

(3)中小微企业信用贷款与现金流控制新技术

2.4存款留存方式之四:沉淀积累

(1)资金募集类业务与营销;           (2)保证金的几种沉淀方式;

(3)保证金的来源与授信业务模式优化;

2.5存款留存方式之五:业务监管

(1)资金的托管与监管类业务;  (2)大客户现金管理与小客户现金管理;

2.6存款留存方式之六:存款转换

(1)同业资金存放及其在流转环节中的性质转换

(2)结构性存款与营销创新

模块三:公司类中间业务创新和存款拉动实务

3

1、中间业务收入结构分析和创收增长点解析

1.1市场主要公司类中间业务创收分析;  1.2新型业务分类概览和政策全解;

2、投行业务创新及存款拉动实务

2.1短期融资券和中期票据;            2.2银团式定向票据;

2.3中小企业集合票据(区域集优模式)  2.4平台类企业发债专题;

2.5承销牌照的申请条件和方法;2.6未取到牌照的银行债券业务合作模式和渠道;

3、信托理财类业务创新与存款拉动实务

3.1理财产品的构建方法和体系建设;   3.2结构性项目信托;

3.3股票配资信托;                   3.4票据和同业存款证券化;

3.5股票和土地抵质押信托;           3.6应收帐款信托;

4、其他类业务创新

4.1企业债、公司债、中小企业私募债的券商合作

4.2保险资金债券计划合作

4.3券商资产管理业务合作

【讲师介绍】

龙老师(模块一、二内容讲授):百课萃资深专家。先后在国有银行、股份制商业银行工作,从事商业银行业务营销管理超过20年,具有丰富的理论与实践经验,擅长于客户需求分析与金融解决方案设计、产业链金融、小微企业金融服务等许多领域,直接参与许多重大业务项目的业务推广。分别为包括国有银行、股份制商业银行、区域商业银行等众多银行进行过上述课程的专项培训,因贴近实务、内容新颖、实操性强而广受欢迎。

李老师(模块三内容讲授):百课萃资深讲师,银行业资深投行专家。长期从事商业银行的投行业务模式开发和营销工作,负责该行全行每年超过1000亿元的债券发行业务,以及包括银基合作(私募股权)、财务顾问、并购贷款、托管业务、信托业务、结构化融资、产业链金融、资金交易等众多产品的开发与营销。于2005年即开始作为核心成员参与有关监管机构关于投资银行产品和市场的规划创建工作,协助监管机构制定市场规则和建立市场管理体系。李老师曾在债券监管机构工作、在总行负责投资银行业务、同时具备在分行营销一线工作经历、注重产品和营销的实际操作,尤其是对于中小商业银行如何开展投资银行业务,如债券承销、信托类、股权财务顾问、上市辅导、私募股权等具备整套业务方案和亲身操作案例。

【报名办法】

1、培训费用:5600元/人(百课萃会员5320元/人,10人以上团队5000元/人)。包含:学习费、资料费、培训期用餐、合影等费用;往返交通、住宿费用自理。

2、报名时间:报名时间即日起至2013年6月25日截止,请参会人员将参会回执传真至会务组,会务组将于会议前3个工作日向代表传发参会须知,请报名人员填写报名回执函并回传至本中心。

3、联系方式

联系人:李阳阳                       手  机:13717967751

电  话:010-63275798              传  真:010-63328191

网  址:www.banker.org.cn

地  址:北京市宣武区广外大街248号机械大厦702室/100055
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